Menggunakan Pangkalan Data BrokerCheck FINRA

BrokerCheck adalah perkhidmatan FINRA yang membolehkan pelabur menyemak latar belakang broker (ramai, tetapi tidak semua, yang dipanggil penasihat kewangan hari ini) dan firma broker. Ia juga mengandungi maklumat mengenai broker terdahulu yang terdahulu; ramai orang ini mungkin masih bekerja di bidang sekuriti atau pelaburan, dan dengan itu maklumat mengenai mereka mungkin digunakan untuk pelabur. Perkhidmatan ini adalah percuma, dan carian data boleh dijalankan melalui laman web.

Laporan mengenai Broker

Bagi broker yang telah berdaftar dengan FINRA dalam tempoh 10 tahun yang lalu, termasuk broker yang tidak aktif, laporan BrokerCheck mengandungi:

• Ringkasan data mengenai broker dan kelayakannya
• Senarai pendaftaran, lesen dan peperiksaan industri semasa beliau diluluskan
• Sejarah pendaftaran dan pekerjaan: semua firma sekuriti berdaftar FINRA di mana dia telah didaftarkan dan juga selama 10 tahun yang lalu, semua kerja lain (di dalam dan di luar industri sekuriti), perkhidmatan ketenteraan, pengangguran, dan sepenuh masa pendidikan
• Pendedahan mengenai pertikaian pelanggan, peristiwa tatatertib dan perkara kewangan pada rekod broker, sama ada atau tidak broker benar-benar didapati bersalah

• Komen terbaru yang dihantar oleh broker, jika ada

Perlu diketahui bahawa tidak semua tindakan dan tuduhan pada rekod broker sebenarnya menunjukkan salah laku.

Sekiranya broker berhenti berdaftar dengan FINRA lebih daripada 10 tahun yang lalu, satu-satunya perbezaan dalam laporan BrokerCheck yang tipikal berkenaan seksyen yang berurusan dengan pendedahan. Ia termasuk tindakan jenayah, pengawalseliaan, kehakiman awam, atau tindakan pelanggan terhadap broker. Peristiwa dimasukkan ke dalam laporan jika broker itu:

• Tertakluk kepada tindakan pengawalseliaan akhir
• Didakwa (atau bersalah atau tidak bertanding untuk) jenayah tertentu
• Diletakkan di bawah injunksi sivil yang melibatkan aktiviti berkaitan pelaburan
• Ditemui oleh mahkamah sivil untuk melanggar undang-undang atau peraturan berkaitan pelaburan
• Dinamakan sebagai responden atau defendan dalam tindakan timbangtara atau saman sivil yang mendakwa bahawa dia melanggar amalan jualan, dan yang menghasilkan penghargaan atau penghakiman sivil terhadapnya

Senarai FINRA menyenaraikan setiap peristiwa seperti yang dilaporkan oleh pengawal selia sekuriti, broker individu, dan firma yang terlibat.

Laporan mengenai Firma Brokerage

Laporan BrokerCheck tipikal pada firma broker terdiri daripada:

• Gambaran keseluruhan firma dan latar belakangnya
• Bila dan di mana firma itu ditubuhkan
• Orang dan organisasi yang mengawal saham atau mempengaruhi operasi syarikat
• Sejarah penggabungan, pengambilalihan atau perubahan nama
• Lesen dan pendaftaran aktif firma, jenis perniagaan yang dikendalikannya dan butir-butir lain yang berkaitan dengan operasinya
• Pendedahan tentang sebarang anugerah timbangtara, peristiwa tatatertib, dan perkara kewangan mengenai rekod firma

Perhatikan bahawa tindakan yang belum selesai atau tidak dapat disertakan, dan kehadiran tindakan sedemikian tidak semestinya menunjukkan salah laku.

Sumber Maklumat

Maklumat dalam BrokerCheck berasal dari Pusat Pendaftaran Pendeposit (CRD), yang menyusun pendaftaran dan pelesenan yang difailkan oleh firma broker dan broker. Pengawal selia juga membekalkan maklumat kepada CRD mengenai tindakan disiplin tertentu yang melibatkan broker dan firma broker.

Mata Wang Maklumat

Broker dan broker broker yang berdaftar biasanya perlu mengemukakan kemas kini kepada CRD dalam masa 30 hari selepas dia belajar sesuatu peristiwa. BrokerCheck mencerminkan data CRD yang baru atau disemak dengan serta-merta. Maklumat biasanya tidak dikemas kini untuk firma yang tidak lagi berdaftar dengan FINRA, atau untuk broker yang tidak lagi berdaftar dengan FINRA.

Apa BrokerCheck Tidak Termasuk

Contohnya ialah:

• Penghakiman dan lien yang asalnya dilaporkan sebagai tertunda yang kemudiannya dipenuhi
• Proses kebangkrutan difailkan lebih dari 10 tahun yang lalu.
• Nombor Keselamatan Sosial
• Maklumat sejarah kediaman
• Maklumat penerangan fizikal

Secara umum, BrokerCheck tidak memasukkan sebarang data yang tidak pernah mengalir ke dalam CRD, dan tidak termasuk maklumat yang pernah dilakukan tetapi tidak lagi. FINRA berusaha untuk melindungi maklumat pelanggan sulit, tidak termasuk bahasa yang menyerang atau memfitnah, dan menindas maklumat yang menimbulkan kecurian identiti atau kebimbangan identiti yang besar.

Cadangan Pendedahan Baru

Pada tahun 2012, FINRA telah menimbangkan penambahan pendedahan di BrokerCheck, seperti:

• Sebab dan komen yang berkaitan dengan penamatan broker
• Latar belakang pendidikan
• Reka bentuk profesional lain, seperti CFA atau CFP
• Lebih terperinci tentang aduan pelabur terhadap broker

Sementara itu, panggilan daripada penyokong pelabur untuk memasukkan markah yang diperoleh pada peperiksaan seperti Siri 7, ditentang oleh FINRA, dan sangat tidak popular di kalangan broker. Pakar dipetik The Wall Street Journal ("Menjaga Score: Penasihat Investor Push for More Disclosure Broker, Termasuk Gred pada Peperiksaan," 29 Mei 2012) mempersoalkan utiliti skor ujian laporan, kerana mereka menunjukkan tidak berhubungan dengan kinerja atau kualitas layanan masa depan, pemacu utama kepuasan pelanggan.