Bagaimana Menjadi Pembantu Jualan Broker Berdaftar

Pembantu jualan broker membantu penasihat kewangan (biasanya dipanggil broker) dengan pengurusan masa dengan mengendalikan pertanyaan pelanggan rutin, terutamanya yang berkaitan dengan urusan penyelenggaraan akaun, membebaskan penasihat kewangan untuk menumpukan lebih banyak masa kepada aktiviti nilai tambah mereka, memberikan nasihat pelaburan.

Walaupun frasa "pembantu jualan broker" masih menjadi istilah biasa, kebanyakan firma pengurusan kekayaan secara rasmi akan menggunakan "pembantu jualan penasihat kewangan," atau sesuatu yang serupa, mencerminkan tajuk profesional pelaburan yang dibantu oleh orang-orang ini. Kategori pekerjaan ini adalah antara yang berkaitan dengan wanita di Wall Street.

Tugas Pembantu Jualan Broker Berdaftar

Pembantu jualan menelefon panggilan telefon kepada penasihat kewangan dan menyelesaikan masalah operasi, seperti masalah dengan penyata, deposit, cek dan transaksi kad kredit.

Menyokong penasihat kewangan yang sibuk dengan senarai pelanggan yang besar bermaksud aliran pertanyaan berterusan telefon dan tekanan masa yang tetap untuk menyelesaikan masalah. Mereka yang mempunyai kemahiran yang cemerlang dapat menikmati interaksi yang berterusan dengan pelanggan. Penyelesaian masalah untuk pelanggan memberi tumpuan kerja dan mengetatkan langkah demi langkah untuk berjaya. Oleh itu, pembantu jualan mempunyai pengaruh yang besar terhadap kepuasan pelanggan.

Pembantu jualan yang berdaftar menjalankan tugas yang sama, di samping memproses pesanan perdagangan yang tidak diminta. Walau bagaimanapun, mereka biasanya tidak dibenarkan menawarkan nasihat pelaburan dalam apa jua bentuk.

Minggu kerja selama 40 jam, atau sesuatu yang dekat dengannya, adalah tipikal untuk pembantu jualan. Walau bagaimanapun, terdapat masa yang sibuk, seperti semasa pasaran bergelora, apabila kerja melangkaui waktu ini. Di samping itu, pembantu jualan sering dijangka menghadiri acara di mana pelanggan dihiburkan.

Pembantu Penasihat Kewangan-Pembayar Jualan Berbayar

Dalam usaha berterusan untuk mengurangkan perbelanjaan, banyak broker saham dan firma pengurusan kekayaan telah berpindah ke sistem yang membayar pembantu jualan ditolak daripada gaji penasihat kewangan. Morgan Stanley, yang kini mempunyai kontraktor penasihat kewangan terbesar, adalah contoh yang paling ketara.

Pembantu jualan sedemikian secara rasmi pekerja firma itu, tetapi firma itu secara efektif telah melepaskan diri daripada banyak, jika tidak semua, kos pampasan mereka. Di mana sistem ini disediakan, ia pasti mengurangkan peluang pekerjaan dan memberi potensi untuk pembantu jualan. Hanya penasihat kewangan yang paling berjaya akan mendapat cukup untuk mengambil pembantu jualan atau membayar gaji yang kompetitif.

Harapan gaji

Pampasan sangat berubah, bergantung kepada firma dan saiz dan keuntungan buku penasihat kewangan. Gaji untuk pembantu jualan berpengalaman biasanya antara $ 30,000 dan $ 60,000. Pembantu jualan berdaftar, seperti yang dijangkakan, cenderung untuk memperoleh pada akhir yang lebih tinggi dari julat ini. Kelayakan untuk penyertaan dalam kolam bonus berbeza oleh firma.

Peluang Kemajuan untuk Pembantu Jualan Broker Berdaftar

Semasa anda melengkapkan keluk pembelajaran, cari bukaan yang menyokong penasihat kewangan yang lebih berpengalaman dan berjaya, dengan matlamat mendapatkan kenaikan gaji yang sepadan jika seseorang membawa anda naik. Tidak banyak kerap, pembantu jualan (terutama orang yang didaftarkan) boleh menggunakan pengalaman sokongan jualannya untuk menjadi penasihat kewangan. Walaupun laluan ini membuat pengertian logik, mungkin ada halangan budaya di beberapa firma untuk mengambilnya. Satu lagi pilihan utama ialah menggunakan kenalan harian anda dengan kawasan operasi pembrokeran firma untuk bergerak ke sana.

Pertama, mereka mesti mengambil perhatian anda dari sudut pandang memahami jenis orang yang anda akan bekerjasama dengan rapat, peranan mereka dan bagaimana mereka boleh membantu anda dan asas pelanggan yang anda berkhidmat.

Kedua, mereka juga penting dari perspektif mengenal pasti di mana kemungkinan pilihan kerjaya masa depan mungkin wujud jika anda memutuskan untuk teruskan. Dalam hal ini, juga melihat artikel kami mengenai pentingnya rangkaian, bimbingan dan penaja tempat kerja dalam pembangunan dan kemajuan kerjaya.

Pendidikan dan Pensijilan yang Diperlukan

Dalam tahun-tahun lepas, kategori pekerjaan ini dianggap sesuai untuk graduan sekolah menengah. Hari ini, seiring dengan peningkatan umum dalam pencapaian pendidikan minimum yang diharapkan untuk banyak jawatan, ijazah sarjana muda biasanya diperlukan. Kerja kursus dalam bidang kewangan, perakaunan dan / atau ekonomi adalah membantu, walaupun tidak diperlukan.

Tiada sijil khas diperlukan, kecuali untuk pembantu jualan berdaftar. Orang dalam subkategori ini boleh menerima dan memproses pesanan perdagangan sekuriti yang tidak diminta, yang diletakkan oleh pelanggan sepenuhnya atas inisiatif mereka sendiri.

Sekurang-kurangnya, pembantu jualan berdaftar mesti lulus peperiksaan Siri 11 yang ditawarkan oleh FINRA dan memenuhi keperluan pendidikan yang berterusan. Firma sekuriti yang lebih besar, bagaimanapun, memerlukan lebih banyak kelayakan yang ketat, dengan bersungguh-sungguh untuk meluluskan ujian Siri 7 dan Siri 66 yang sama yang merupakan sebahagian daripada pensijilan dan latihan penasihat kewangan.