Pejabat dan Perniagaan Multi-Keluarga Terbesar (U.S)

Sekiranya anda tidak biasa dengan pejabat keluarga, entiti ini berfungsi sebagai firma nasihat untuk menyediakan perkhidmatan pengurusan kekayaan swasta kepada pelabur yang jatuh dalam kategori ultra-tinggi-bersih. Firma-firma ini berbeza dari firma pengurusan kekayaan tradisional kerana mereka biasanya memberi tumpuan kepada menyediakan pengurusan kewangan dan pelaburan untuk individu atau keluarga yang kaya, bukan senarai panjang pelanggan.

Apakah Pejabat Keluarga?

Pejabat-pejabat ini biasanya menawarkan pelbagai perkhidmatan, termasuk insurans, perkhidmatan cukai, pemberian amal, pemindahan kekayaan, belanjawan dan bantuan kepada perniagaan milik keluarga.

Kebanyakan jenis firma ini mempunyai hanya satu pejabat, berkhidmat dengan satu keluarga pelanggan yang sangat kaya. Walau bagaimanapun, yang lain berkhidmat dengan pelbagai keluarga, dan mungkin mempunyai lebih dari satu pejabat. Firma-firma dari saiz ini mula lebih rapat menyerupai jenis tradisional firma pengurusan kekayaan swasta.

Perkhidmatan yang disediakan

Pejabat keluarga ini boleh menyediakan perkhidmatan lain untuk keluarga, termasuk pengaturan perjalanan, persekolahan swasta, dan pengendalian pelantikan atau keperluan rumah tangga yang lain. Firma-firma ini seringkali mengumpulkan sekumpulan profesional untuk bekerja dengan keluarga, termasuk mereka dari insurans, perundangan, harta, pelaburan, cukai, dan disiplin perniagaan, untuk menyediakan tahap kepakaran, nasihat, dan sumber yang diperlukan.

Di samping itu, beberapa firma ini menawarkan perkhidmatan pengurusan gaya hidup, termasuk pengendalian lebih banyak urusan peribadi seperti menguruskan pesawat atau kapal layar, menyediakan keselamatan peribadi semasa dalam perjalanan atau di rumah, dan menjalankan pemeriksaan latar belakang untuk perniagaan dan kakitangan peribadi.

Senarai berikut, yang disusun oleh Bloomberg, menyenaraikan 20 Pejabat Keluarga teratas dari segi jumlah wang di bawah pengurusan. Kebanyakan mempunyai pejabat mereka di A.S., tetapi senarai itu termasuk beberapa firma global di antara mereka yang merupakan pejabat multi-keluarga.

Setiap baris dari senarai di bawah menunjukkan pangkat berangka, jumlah aset yang diuruskan (dalam $ bilion), nama dan lokasi firma, bilangan keluarga yang berjaya dan perubahan kedudukan daripada tinjauan tahun sebelumnya Bloomberg.

2018 20 Pejabat Keluarga Terunggul Teratas

Kedudukan, Aset ($ Bilion), Nama Firma & Lokasi --- (Perubahan Keluarga / YoY)

1) $ 137.3 Penyelesaian Kekayaan Swasta HSBC, Hong Kong (340 / +11)

2) $ 112.0 Northern Trust, Chicago (3,457 / +23)

3) $ 77.9 Bessemer Trust, New York (> 2,200 / +25)

4) $ 76.0 BNY Mellon Kekayaan Pengurusan, New York (400 / +18)

5) $ 57.3 Pictet, Geneva (> 50 / +0)

6) $ 47.5 UBS Pejabat Keluarga Global, Zurich, London, Singapura, Hong Kong, NY (NA / +27)

7) $ 35.0 CTC Consulting / Harris MyCFO (BMO Financial), Chicago (312 / +6)

8) $ 32.2 Abbot Downing (Wells Fargo), Minneapolis (594 / +5)

9) $ 31.1 A.S. Trust (Bank of America), New York (162 / +5)

10) $ 24.6 Wilmington Trust (M & T Bank), Wilmington, Delaware (436 / -23)

11) $ 23.1 Hawthorn (PNC Financial), Philadelphia (> 580 / +8)

11) $ 23.1 (Tie) Rockefeller & Co., New York (259 / +10)

13) $ 21.4 Glenmede, Philadelphia (211 / +7)

14) $ 19.5 Atlantic Trust (Invesco), Atlanta (2,296 / +9)

15) $ 15.8 Pejabat Keluarga GenSpring (Gabungan Bank Suntrust), Musytari, FL (442 / -5)

16) $ 11.3 benar, Newtown Square, PA (203 / +10)

17) $ 10.6 Pengurusan Asset Silvercrest, New York (365 / +4)

18) $ 10.4 Oxford Financial Group, Carmel, IN (232 / +3)

19) $ 8.9 Whittier Trust, South Pasadena, CA (290 / +16)

20) $ 8.8 Commerce Family Office, St. Louis (79 / +35)

Di mana Ia Bermula

Pejabat keluarga, dalam beberapa bentuk, kemungkinan besar wujud walaupun pada zaman dahulu. The New York Times telah menyatakan bahawa keluarga Rockefeller mempelopori konsep pejabat keluarga menjelang akhir abad ke-19. Pada tahun 1980-an, pejabat keluarga menjadi lebih popular, dan industri seolah-olah menikmati perkembangan antarabangsa baru-baru ini.

Selepas krisis kewangan global, keluarga yang lebih kaya mula memikirkan semula dengan bekerja dengan firma dan pengurus pelaburan tradisional. Untuk mencari cara untuk mendapatkan kawalan yang lebih aktif, keluarga ini mencipta pejabat pengurusan kekayaan mereka sendiri. Amerika Syarikat telah memimpin pertuduhan, dengan beberapa sumber menganggarkan sebanyak 5,000 pejabat keluarga tunggal yang kini wujud di A.S.

Melalui Generasi Masa Depan

Beberapa firma yang lebih tua menghadapi cabaran dari generasi muda ahli keluarga, kerana mereka mula mempersoalkan kos yang terlibat. Apabila ahli keluarga muda mengambil alih, sesetengah memilih untuk menutup pejabat.

Orang lain membuat keputusan untuk membuka pejabat mereka untuk memasukkan keluarga lain, dengan harapan mereka dapat mengekalkan tahap perkhidmatan sambil berkongsi kos overhead dan mengurangkan perbelanjaan untuk mana-mana satu keluarga. Pejabat keluarga lain membuat pilihan untuk bergabung dengan firma yang lebih besar yang akan mengendalikan kerja-kerja pentadbiran dan pelaporan sambil menyediakan kakitangan pejabat berdedikasi untuk mengendalikan interaksi dengan ahli keluarga.