Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan

Untuk mengisi pangkat penasihat kewangan, firma Wall Street utama digunakan untuk menjalankan program latihan penasihat kewangan yang luas, terutamanya untuk graduan kolej baru-baru ini, tetapi banyak program ini telah dibongkar untuk menjimatkan kos. Memasuki bidang itu menjadi semakin sukar. Sebaliknya, firma semakin bergantung pada merekrut penasihat kewangan yang berpengalaman daripada pesaing.

Menjadi Penasihat Kewangan

Apabila firma sekuriti menjalankan penasihat kewangan baru, mereka biasanya mencari profesional industri perkhidmatan kewangan berpengalaman, yang mencari perubahan kerjaya. Lebih-lebih lagi, menjadi penasihat kewangan sering memerlukan rangkaian intensif yang bertujuan untuk mencari pengamal individu atau pasukan yang bersedia untuk mengambil magang, membantu dalam melayani atau memperluaskan buku perniagaan mereka.

Juga, memupuk penaja tempat kerja berpengaruh dengan pengaruh dan sambungan yang betul boleh menjadi tiket untuk memasuki bidang nasihat kewangan dari jawatan lain dalam perkhidmatan kewangan.

Pensijilan dan pengalaman sebelum ini sebagai perancang kewangan boleh menjadi latar belakang yang sangat berguna bagi seseorang yang berminat untuk membuat peralihan menjadi penasihat kewangan. Sesungguhnya, semakin ramai pasukan penasihat kewangan dan kumpulan amalan melihat nilai dalam membawa ahli perancangan kewangan sebagai ahli.

Amatlah bahawa banyak amalan penasihat kewangan, termasuk mereka yang bekerja di firma sekuriti terkemuka, dengan berkesan membangunkan syarikat keluarga, dengan anak-anak atau sanak saudara pengasas atau penasihat utama yang dibawa masuk untuk membantu dan akhirnya mewarisi amalan tersebut.

Pendidikan

Sekurang-kurangnya ijazah sarjana muda dijangka untuk penasihat kewangan. Kerja kursus dalam bidang kewangan, perakaunan, atau ekonomi sangat membantu, walaupun tidak diperlukan. Kemahiran kuantitatif dan pemecahan masalah yang kuat adalah penting, tetapi begitu juga kemahiran lisan dan jualan. Ijazah Sarjana Pentadbiran Perniagaan boleh meningkatkan peluang pekerjaan anda, bergantung kepada firma dan keadaan, seperti yang mungkin dalam ijazah dalam kajian undang-undang atau undang-undang.

Pensijilan

Menjadi penasihat kewangan memerlukan lulus peperiksaan Siri 7 yang ditawarkan oleh Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) dan memenuhi keperluan pendidikan yang berterusan. Anda mesti ditaja oleh firma ahli FINRA, seperti majikan anda, untuk mengikuti peperiksaan Siri 7. Di sesetengah firma, bagi beberapa penasihat kewangan kanan tertentu, dan di sesetengah negeri, satu atau lebih kelayakan tambahan mungkin diperlukan.