Peran FINRA menjadi Penasihat Kewangan

Lembaga Pengawalseliaan Industri Kewangan (FINRA) telah diwujudkan pada bulan Julai 2007 apabila Persatuan Peniaga Sekuriti Negara (NASD) bergabung dengan fungsi pengawalseliaan sendiri di New York Stock Exchange (NYSE).

Ujian FINRA

FINRA mentadbir senarai peperiksaan yang panjang yang merupakan salah satu kelayakan yang paling penting bagi orang yang memegang jawatan utama dalam firma ahli. Untuk beberapa pekerjaan, mungkin diperlukan untuk memegang beberapa pensijilan dengan melewati pelbagai ujian. Bagi kebanyakan pensijilan FINRA, ujian semula setiap beberapa tahun adalah perlu, untuk menunjukkan bahawa anda telah mengikuti perkembangan dalam industri.

Mengambil Ujian FINRA

Anda tidak boleh mengambil ujian FINRA sebagai individu. Sebaliknya, anda mesti ditaja oleh firma ahli FINRA. Oleh itu, majikan anda akan menentukan apa ujian yang anda perlu lulus bergantung pada tugas anda. Latihan untuk ujian FINRA biasanya dilakukan melalui pembelajaran sendiri, walaupun sesetengah majikan boleh menawarkan kelas persediaan dalaman.

Di atas, cuba menukar majikan dan pindah ke pekerjaan baru yang anda belum mempunyai pensijilan FINRA yang diperlukan boleh menjadi masalah. Firma baru anda akan, dengan berkesan, menyewa anda secara kontinjen. Anda, sementara itu, akan berada di tempat yang berpotensi sukar jika anda tidak lulus ujian.

Siri 7: Kelayakan Perwakilan Sekuriti Sijil 7 Siri mungkin paling terkenal, wajib bagi Penasihat Kewangan dan beberapa jawatan jualan lain.

Siri 6: Kelayakan Siri 6 membolehkan pemegang untuk menguruskan perniagaan dalam satu set produk pelaburan yang jauh lebih terhad daripada Siri 7. Ini pada dasarnya adalah terhad kepada produk pelaburan pakej seperti dana bersama dan anuiti yang berubah-ubah.

Siri 63 dan 66: Peperiksaan Siri 63 dan Siri 66 merangkumi peraturan-peraturan sekuriti negeri, dan juga mungkin perlu untuk kebanyakan kedudukan Penasihat Kewangan.

Siri 65: Siri 65 adalah Ujian Undang-Undang Penasihat Pelaburan Seragam yang memenuhi syarat untuk menjadi wakil penasihat pelaburan.

NASAA

Ambil perhatian bahawa, semasa peperiksaan Siri 63, 65 dan 66 ditadbir oleh FINRA, mereka disediakan oleh organisasi berasingan, Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara (NASAA). Selain itu, tidak seperti kebanyakan ujian FINRA, anda tidak perlu ditaja oleh firma ahli FINRA untuk mengambil Siri 63, 65 atau 66. Banyak negeri menerima pelbagai kelayakan lain, terutamanya CFP atau CFA, sebagai ganti lulus Siri 65 atau 66 peperiksaan.