Profesional Jualan Perkhidmatan Kewangan

Membantu orang mengurus dan melabur wang mereka adalah tugas penasihat kewangan. Walaupun mereka dalam industri perkhidmatan kewangan mungkin mempunyai darjah dan sijil peringkat tinggi, tanpa kemahiran jualan, semua pendidikan dan latihan tidak lebih daripada hiasan dinding.

Kerjaya Jualan dalam Perkhidmatan Kewangan

Apabila ia melibatkan pelaburan, persaraan, dan pendidikan kanak-kanak, orang ingin bekerja dengan penasihat profesional dan bukan orang jualan yang boleh diberi pampasan untuk menjual pelaburan, dana bersama atau saham tertentu. Apabila pelaburan pergi ke selatan, lebih mudah bagi penasihat untuk menenangkan saraf pelabur daripada untuk profesional jualan untuk mencapai tugas yang sama.

Walau apa pun judul, setiap penasihat kewangan yang berjaya memahami bahawa mereka mempunyai tanggungjawab untuk memahami trend pasaran dan bagaimana untuk "menjual" perkhidmatan dan kenderaan pelaburan dengan berkesan kepada pelanggan. Mereka yang berada dalam bidang kewangan yang tidak menerima bahawa mereka adalah profesional jualan, biasanya berakhir dalam peranan penganalisis atau dalam bidang kerjaya yang berbeza.

Persijilan

Untuk menjual sekuriti kewangan, penasihat kewangan mesti dilesenkan. Pensijilan yang paling kerap diadakan ialah Siri 6,7 dan 63. Pengiktirafan ini membolehkan penasihat untuk menjual dana bersama, anuiti, bon, kenderaan persaraan dan saham individu. Ramai penasihat juga memegang sijil insurans, seperti kehidupan, kemalangan, dan kesihatan.

Persijilan Lanjutan

Seperti yang mencabar sebagai siri 6,7 dan 63 peperiksaan, mereka biasanya dianggap sebagai penyertaan peringkat kemasukan dalam industri perkhidmatan kewangan. Bagi mereka yang berkomitmen untuk kejayaan jangka panjang sebagai perancang kewangan atau penasihat, pembelajaran berterusan dan pensijilan adalah praktikal mandatori.

Ramai penasihat kewangan mendapat CFA dan sijil CFP mereka. CFA bermaksud Penganalisis Kewangan Bertauliah dan CFP bermaksud Perancang Kewangan Bersertifikat. Kedua-duanya adalah pensijilan yang sangat dihormati dan tidak biasanya diperolehi sehingga beberapa tahun menjadi kerjaya perkhidmatan kewangan.

Di luar pensijilan ini, beberapa dalam kajian industri dan mendapat ChFC, atau Perunding Kewangan Chartered. Menurut pakar perkhidmatan kewangan Donna Rodgers:

Perunding Kewangan Berkanun mestilah mempunyai pengalaman kerja sekurang-kurangnya 3 tahun dalam industri perkhidmatan kewangan. ChFC® menyediakan profesional untuk menguruskan keperluan individu, keluarga dan perniagaan kecil. Menurut Kolej Amerika, ChFC memperoleh 51 peratus lebih daripada rakan sebaya mereka.

Beban pendapatan semata-mata dapat memberi inspirasi kepada banyak pihak untuk mendapatkan pensijilan ini dan manfaat tambahan dari peningkatan rasa hormat dari rekan dan pelanggan.

Cabaran dan Ganjaran

Secara praktikal, setiap Main Street di Amerika mempunyai sekurang-kurangnya 1 pejabat perkhidmatan kewangan, dipenuhi dengan penasihat tunggal atau pasukan penasihat, secara aktif mencari pelanggan baru dan mengekalkan pelanggan mereka yang sedia ada. Kebanyakan setiap bank menawarkan perkhidmatan kewangan seperti kebanyakan agensi insurans. Tambah ke senarai ini ketersediaan perkhidmatan kewangan yang ditawarkan oleh syarikat berasaskan Internet dan anda akan segera memahami bahawa industri perkhidmatan kewangan sangat kompetitif.

Cabaran utama yang lain adalah mandat pematuhan kerajaan dan peraturan yang perlu dipatuhi setiap dan setiap perancang kewangan. Melanggar undang-undang dan lesen anda digantung atau dibatalkan.

Bagi mereka yang dapat mengatasi persaingan, dikhaskan untuk mendapatkan pensijilan yang diperlukan dan pilihan, dan yang menjalankan semua perniagaan mereka dengan integriti, ganjaran yang luar biasa. Perancang kewangan teratas dapat memperoleh beberapa ratus ribu dolar per tahun, serta insentif, liburan, dan penghargaan.

Kerjaya itu sememangnya merupakan salah satu yang paling sukar untuk berjaya, yang merupakan sebab kebanyakan berhenti selepas hanya beberapa tahun. Ganjaran benar diberikan kepada mereka yang masih berkerjaya selama 2 atau lebih tahun dan sanggup bekerja berjam-jam dan menghadapi bulan tanpa lemak sehingga mereka mula menuai manfaatnya.