Penasihat Kewangan Kepuasan Kerja & Majikan Terbaik

Kajian Kepuasan Penasihat Kewangan: Firma penyelidikan pasaran terkenal J.D. Power and Associates (sebuah bahagian dari McGraw-Hill) menjalankan kajian tahunan kepuasan penasihat kewangan. Sampel kajian diambil dari pangkalan data lebih dari 720,000 individu di A.S. yang memegang lesen Seri 6 atau Siri 7 FINRA. Pangkalan data ini dikekalkan oleh sebuah firma bernama Qualified Media (QM).

Contoh Penyiasatan: Satu subset orang rawak diambil dari pangkalan data QM, mengikut teknik pensampelan statistik. Orang-orang ini telah dijemput melalui mel untuk melengkapkan kaji selidik dalam talian antara 23 Mei dan 19 Jun 2008. Survei dengan jawapan kepada sekurang-kurangnya 50% daripada soalan yang digunakan dalam menghitung kepuasan dianggap sebagai sah, dan telah dikutip dari 3,124 penasihat kewangan. J.D. Kuasa mengeluarkan keputusannya pada 30 September 2008. Responden dibahagikan kepada dua kategori:

• Pekerja peniaga broker
• Penasihat kewangan bebas yang memproses transaksi melalui peniaga broker tertentu

Pemandu Kepuasan Penasihat Kewangan: Survei J.D Kuasa menggulung pelbagai soalannya ke dalam lapan kategori utama yang memacu kepuasan penasihat kewangan. Penasihat kewangan diminta untuk melampirkan peratusan berat untuk setiap kategori untuk menunjukkan kepentingannya kepada mereka, dengan jumlah 100% di semua kategori. Begitu juga, penasihat kewangan juga perlu melampirkan berat kepada kepentingan setiap isu individu yang diliputi di bawah lapan kategori ini.

Angka dalam kurungan di bawah menunjukkan peratusan berat yang dilampirkan pada kategori yang dipersoalkan oleh masing-masing, penasihat kewangan pekerja dan penasihat kewangan bebas:

• Prestasi firma (24%, 11%)
• Pampasan (16%, 12%)
• Sokongan pentadbiran dan pematuhan (14%, 18%)
• Sokongan operasi dalaman (12%, 22%)
• Duti kerja (11%, 13%)
• Produk dan persembahan (9%, 7%)
• Resolusi masalah (7%, 17%)
• Persekitaran kerja (6%, NA)

Prestasi firma termasuk tinjauan kewangan, keberkesanan kepimpinan, daya saing di pasaran, dan amalan pengambilan dan merekrut.

Pampasan termasuk bayaran, jaminan pekerjaan, faedah persaraan, dan insurans kesihatan.

Sokongan pentadbiran dan pematuhan termasuk kegunaan penyelidikan pelaburan firma, peluang pendidikan pekerja, kualiti teknologi maklumat, respons terhadap kakitangan teknologi maklumat, kesesuaian pengawasan kepatuhan, dan jumlah dokumen pentadbiran.

Sokongan operasi dalaman termasuk kualiti, kebolehpercayaan dan menolong penasihat kewangan yang lain, rakan sekerja yang lain, kakitangan sokongan, dan penyelia.

Tugas pekerjaan termasuk jumlah cabaran yang disediakan oleh kerja, kebebasan yang diberikan penasihat kewangan untuk mencadangkan produk dan perkhidmatan yang paling sesuai, dan beban kerja.

Produk dan persembahan termasuk kepelbagaiannya, daya saingnya, kewajaran harga, dan ketersediaan bahan pendidikan pelanggan.

Persekitaran kerja termasuk keadaan pejabat, kod pakaian dan kualiti kawasan rehat.

Firma Terbaik untuk Penasihat Kewangan: Firma diberi skor pada skala 1,000 mata, berdasarkan tanggapan penasihat kewangan kepada soalan tinjauan. Tanggapan diberi bobot mengikut kepentingan relatif bahawa responden ditempatkan pada pelbagai pemandu, dan juga oleh pasaran saham firma. Hanya firma dengan sekurang-kurangnya 100 kaji selidik yang sah dinilai.

Tanggapan daripada penasihat kewangan bebas tidak cukup mantap untuk menarafkan firma, memandangkan piawaian J.D. Power, dari pandangan mereka. Penasihat kewangan pekerja menilai syarikat dengan cara ini:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Industri Purata = 655
• Wachovia Securities (627)
• Pasaran Global Citigroup (Smith Barney) (624)
• UBS Financial Services (598)

J.D. Kuasa mengeluarkan kedudukan firma individu pada tujuh daripada lapan kategori pengukuran. Mereka mengecualikan masalah masalah.

• Edward Jones, Raymond James dan Merrill Lynch berada di atas purata industri dalam semua tujuh kategori.
• Merrill Lynch adalah ketiga dalam setiap kategori.
• Edward Jones adalah yang pertama dalam tiga kategori: persekitaran kerja, sokongan operasi dalaman, dan sokongan pentadbiran dan kepatuhan. Ia adalah yang kedua dalam yang lain.
• Raymond James adalah yang pertama dalam empat kategori: tugas kerja, produk dan persembahan, pampasan, dan prestasi firma. Ia adalah yang kedua dalam yang lain.
• UBS dan Wachovia berada di bawah purata dalam semua kategori kecuali persekitaran kerja.

• UBS selesai dalam lima kategori.
• Citigroup berada di atas purata hanya dalam tugas dan pampasan kerja.

Ciri yang bermasalah dalam kajian ini adalah bahawa satu firma sekuriti perkhidmatan penuh utama, Morgan Stanley, tidak mendapat respons sah yang cukup untuk disenaraikan.